Fhayali para, aşırı zenginlik kazanma şansı ve bir noktada hapse girme şansı. Özetle popüler masa oyunu Monopoly’dir. Ancak dünyanın en büyük kripto para borsalarından bazılarını kuranların deneyimlerini de aynı derecede doğru bir şekilde anlatıyor.

21 Kasım’da Binance patronu Changpeng Zhao, kara para aklama suçlamalarını kabul ettikten sonra istifa etti. Suçlardan hüküm giymiş büyük bir kripto borsasının üçüncü kurucusu oldu. Mayıs 2022’de Bit’i yaratan Arthur HayesMEKSİKA, kara para aklamayı önleme yasalarını ihlal ettiği gerekçesiyle altı ay ev hapsine mahkûm edildi. Ve bu yılın 2 Kasım’ında, kurucusu Sam Bankman-Fried FTX, yedi dolandırıcılık suçundan suçlu bulundu. Onlarca yıl hapis cezasıyla karşı karşıya.

Bay Zhao, 50 milyon dolar para cezası ödeyecek. Şubat ayında Seattle’da hapis cezasına çarptırıldıktan sonra muhtemelen 18 aya kadar hapis cezasına çarptırılabilir. Bu arada 175 milyon dolar kefaletle serbest bırakıldı. Binance ayrıca kara para aklama yasalarını ve Amerika’nın yaptırım uyguladığı Uluslararası Acil Ekonomik Güçler Yasası’nı ihlal etme suçunu da kabul etti. İtiraz anlaşmasının bir parçası olarak Binance’in, hükümetin uyum ekibinin gözetimi altında faaliyet göstermeye devam etmesine izin verilecek. Ayrıca 4,3 milyar dolar para cezası da ödemek zorunda kalacak. Hazine Bakanı Janet Yellen, zorlayıcı tedbiri “tarihi” olarak nitelendirdi. Bu, Hazine’nin bugüne kadar ödediği en büyük ödeme olacak.

21 Kasım’da kamuoyuna açıklanan iddianame, Bay Zhao’nun kasıtlı olarak suçluların veya yaptırımlara tabi olanların kontrolden kaçmak için kullanabileceği bir platform oluşturduğunu iddia etmiyor. Bunun yerine pazar payı, büyüme ve kâr için aralıksız arayışını her şeyin üstünde tuttuğunu söylüyor.

Yasaların finansal kurumların iş yapmasını yasakladığı her türden insan var. Bu, potansiyel müşterilerin makul bir şekilde taranması gerektiği anlamına gelir. Ancak 2017 ile 2021 yılları arasında çoğu Binance kullanıcısı yalnızca bir e-posta adresiyle kaydolabildi. Herkesin özgürce ticaret yapmasına izin verilmesi muhtemelen Binance’in derin, likit bir piyasa (müşteriler için en yararlı tür) oluşturmasına ve böylece pazar payını artırmasına yardımcı oldu. Ancak ABD vatandaşlarının İran telefon numaralarına bağlı anonim hesaplarla bitcoin ticareti yapmasına izin vermek, sonunda başınızın belaya girmesi kaçınılmazdır.

İddianamede Binance’in ya bu tür konuları umursamadığını ya da mevcut finansal kuralların yeni kripto sektörü için geçerli olmayabileceğine inandığını gösteren sayısız örnek var. Ancak kasıtlı olarak kuralların çiğnendiği durumlar da vardır. Binance’in uyumluluk ekibi bazen, platformu Rusya’nın karanlık web pazarı Hydra’dan para transferi yapmak gibi yasa dışı faaliyetler için kullanan kullanıcıları tespit ediyordu. Bu kullanıcıları yasaklamadan önce kendilerine “vip“, yüksek değerli hesaplara yönelik bir tanımdır. vipHesapları kapatılan işletmelere yeni hesap açabilecekleri söylendi. Eski bir Binance yöneticisi, bir dark web kullanıcısı hakkında “Fon akışlarına dikkat etmesi gerektiğini ona bildirin” dedi; “Yeni bir hesapla geri gelebilir… ama bu gitmeli, lekeli.”

Bay Zhao ve diğer Binance yöneticileri, hesap engellemeyi tartıştı IP İran veya Kuzey Kore’den internet adresleri veya konum işaretçileri. Konuşmaktan fazlasını yapmamış gibi görünüyorlar. İddianamede, 2019 yılında İran telefon numarasına sahip 12.500 kullanıcının Binance’te aktif olduğu iddia ediliyor. Yaklaşık 7.000 müşterinin ise yaptırımlara tabi ülkeler tarafından verilen kimlikleri sağladığı belirtiliyor. Sonunda Binance, ABD ve İran hesapları arasında yaklaşık 1 milyar dolarlık işlem gerçekleştirdi.

ABD Başsavcısı Merrick Garland, Binance savunma anlaşmasını duyuran basın toplantısında, “Binance, işlediği suçlar nedeniyle kısmen dünyanın en büyük kripto para borsası haline geldi” dedi. Bayan Yellen, Binance’in aralarında Hamas, El Kaide ve İslam Devleti’nin de bulunduğu siber suçlulara ve teröristlere para akışına izin verdiğini söyledi.

Sonuçta borsa en azından işini düzene koymaya çalıştı. 2021’de kapsamlı “müşterinizi tanıyın” prosedürlerini uygulamaya koydu. Mayıs 2022 itibarıyla, önceden mevcut hesapları olan kullanıcılar bile kimlik belgelerini yüklemeden işlem yapamıyordu. Kripto düzenlemeleri dünya çapında hazırlanırken Binance, tamamen denetlenen ve uyumlu bir borsa işletmek için lisans başvurusunda bulundu. Konusmak Ekonomist Ekim ayında Bay Zhao, Binance’i “dünyanın en lisanslı kripto şirketi” olarak nitelendirdi. Ancak muhtemelen artık bir finans kurumunda çalışmasına izin verilmeyecek olan Bay Zhao için bu açıkça çok az ve çok geç.

X’te (eski adıyla Twitter) uzun bir gönderide Bay Zhao, “hatalar yaptığını” ve “onların sorumluluğunu alması gerektiğini” söyledi. Binance’in başına Singapurlu kariyer düzenleyicisi Richard Teng’in geçeceğini duyurdu. Bay Zhao’ya gelince, “altı buçuk yıldır gerçek bir ara (telefon kapalı)” yaşamadığı için artık “ara verecek”. Ancak bu aranın uzunluğu tamamen ona bağlı olmayabilir. ■

Ekonomi, finans ve piyasalardaki en büyük haberlerin daha uzman analizi için, yalnızca abonelere özel haftalık bültenimiz Money Talks’a kaydolun.